[24/09/24 한국장 시작전] 미국 뉴욕증시 주요 3대 주가지수 상승 등

금일은 잠을 일찍 낀김에 미국 시장을 상황을 봤다.

(원래 매일 이래야하는데 잠을 평소 잘 못자는 편이다보니..)

 

미국 연방준비제도 (Fed)의 일부 위원들이 추가 '빅컷 (0.5% 포인트 금리인하) 가능성을 제시

 

결국 이에 미국 3대 지수가 모두 상승 마감.

 

이에 한국과 미국의 주식시장 영향 그리고 더불어 중국 경제 영향도 알아봤다.

(내가 아직 중국주식을 안 하므로. 이것도 알아보긴 해야겠다)

미국 금리인하시 한국과 미국 주식시장 영향 그리고 중국 경제는?

미국 주식시장 영향

• 미국의 금리 인하는 경기 둔화 우려를 선제적으로 대응하는 조치로, 단기적으로는 증시 변동성이 커질 수 있습니다.
• 뉴욕 증시는 금리 인하 소식에 일시적으로 반등했지만, 장기적으로는 경기 침체에 대한 불안감이 남아 있어 변동성이 지속될 가능성이 큽니다​.
• 금리 인하로 수혜를 받을 가능성이 높은 업종은 반도체, 자동차, IT 하드웨어, 필수 소비재 등으로, 금리 부담이 줄어들며 기업 활동이 활발해질 것으로 예상됩니다​(
• 반면, 금융업은 금리 인하로 수익성이 저하될 가능성이 있어 타격을 받을 수 있습니다​(

한국 주식시장 영향

• 한국 시장도 미국 금리 인하의 영향을 받을 것으로 보입니다. 금리 인하로 원-달러 환율이 안정될 가능성이 있으며, 이는 한국 내 외국 자본 유입과 원화 가치 상승으로 이어질 수 있습니다​
• 특히 한국 부동산 시장은 금리 인하로 매수 심리가 다시 살아날 수 있으며, 주식 시장에서는 IT, 반도체 등의 종목이 강세를 보일 수 있습니다​

<한국은 금리인하가 실질적으로 어렵다는 평이 많던데?>

중국 경제

• 중국은 미국의 금리 인하로 인한 경기 회복이 예상되면서도, 자체적인 경제 성장 둔화와 부동산 시장 위축으로 인해 상황이 복잡합니다.
• 미국 금리 인하가 중국 수출 경쟁력을 증가시키는 긍정적인 효과를 줄 수 있지만, 전반적인 세계 경제 불확실성으로 인해 중국 경제가 바로 회복되기는 어려울 수 있습니다​

결론적으로, 미국의 빅컷이 단기적으로 변동성을 확대할 수 있으나, 중장기적으로 글로벌 증시에는 긍정적인 영향을 미칠 가능성이 있습니다.

다만, 각국 경제 상황에 따라 수혜 및 피해 업종은 다르게 나타날 수 있으니, 보수적인 접근이 필요합니다​(

 

그럼, 금리가 낮아질 경우 추천, 비추천 자산은?

금리 인하는 보통 경제 둔화 또는 경기 침체에 대응하기 위해 중앙은행이 취하는 조치입니다. 이럴 때는 투자 전략이 특히 중요하며, 금리 인하 상황에서는 특정 자산과 업종이 수혜를 입기도 하고, 반대로 비추천되는 자산도 존재합니다.

금리 인하 시 추천 투자 대상

1. 채권: 금리가 인하되면 기존 고금리 채권의 가격이 상승합니다. 특히, 장기 채권이 수혜를 받을 가능성이 큽니다. 금리가 내려가면서 수익률이 줄어들기 때문에 이미 발행된 고금리 채권이 더 매력적입니다.
2. 필수소비재: 경기 둔화기에도 필수 소비재는 꾸준한 수요가 발생합니다. 식품, 의약품, 생활 필수품을 생산하는 기업은 금리 인하 시에도 안정적인 성장을 보일 가능성이 큽니다​()​(
3. 기술주 및 성장주: 금리 인하는 기업의 자금 조달 비용을 줄여주기 때문에 IT, 반도체, 소프트웨어 같은 기술 기반 성장 기업들에게 긍정적인 영향을 미칩니다. 이들 기업은 대출을 통해 R&D나 확장을 하기 때문에 금리 인하는 성장주에 유리한 환경을 제공합니다​
4. 부동산: 금리 인하는 대출 비용을 낮추어 부동산 시장을 활성화시킬 수 있습니다. 따라서, 금리에 민감한 부동산 투자는 매수 심리가 살아나면서 가격 상승을 기대할 수 있습니다​()​(

금리 인하 시 비추천 투자 대상

1. 금융주: 은행, 보험사와 같은 금융업종은 금리 인하로 인해 순이자 마진이 감소합니다. 대출 이자율이 낮아지면 금융 회사들의 수익성이 악화될 수 있습니다​().
2. 에너지 및 원자재 관련 업종: 경기 침체기에는 원자재 수요가 줄어들 가능성이 높습니다. 이에 따라 석유, 천연가스, 금속 등 에너지 관련 업종은 약세를 보일 수 있습니다​().
3. 고위험 자산: 금리 인하는 경기 침체에 대응하는 것이므로, 전반적인 불확실성이 커질 수 있습니다. 따라서 고위험 자산(예: 신흥국 주식, 고위험 채권, 비트코인 등)에 대한 투자는 회피하는 것이 좋습니다​().

결론적으로, 금리 인하는 경기 침체에 대응하는 것이므로, 안전하고 안정적인 수익을 기대할 수 있는 자산에 집중하는 것이 좋습니다. 채권, 필수소비재, 기술주 같은 저위험 또는 성장주들이 상대적으로 유리한 투자 대상이 됩니다. 반면, 금융업종이나 에너지 관련 업종은 금리 인하에 부정적 영향을 받을 수 있어 비추천됩니다.